📊 Portfel IKZE — inPZU

sample-portfolio.csv • wycena na dzień: 2026-09-03
4 funduszy (4 aktywne • 0 zamknięte) 📥 Wgraj inny plik
Wpłaty netto (DOPŁATA)
39 422,40 zł
suma wszystkich wpłat ulga PIT →
Wartość aktualna
65 826,04 zł
na dzień 2026-09-03 wykres →
Zysk całkowity
26 403,64 zł
+66.98% z wpłat netto
Roczna stopa zwrotu (XIRR)
+29.35%
timing wpłat porównaj z WIG20 →
Zysk zrealizowany
817,01 zł
zamiany i zamknięcia transakcje →

🍰 Struktura i alokacja portfela

Podział bieżącej wartości (65 826,04 zł) na aktywne subfundusze
inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych: 38 809,30 zł (59.0%)inPZU Akcje Polskie: 22 305,96 zł (33.9%)inPZU Polskie Obligacje Skarbowe: 4710,78 zł (7.2%) ŁĄCZNIE 65,8 tys. zł 100% portfela
inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych 38 809,30 zł 59.0%
inPZU Akcje Polskie 22 305,96 zł 33.9%
inPZU Polskie Obligacje Skarbowe 4710,78 zł 7.2%

Aktywne subfundusze (4)

Pozycje aktualnie utrzymywane w portfelu
inPZU Akcje Polskie
INPZU_AP
33.9% portfela
Jednostek96,1920
Śr. cena zakupu117,8789 zł
Koszt nabycia11 339,01 zł
Cena bieżąca231,89 zł
Data wyceny2026-09-03
Wartość22 305,96 zł
Zysk niezrealizowany10 966,95 zł
Stopa zwrotu+96.72%
Zysk zrealizowany817,01 zł
…wariant FIFO890,00 zł
📈 Wykres wartości funduszu
Od: Do:
Wybrany okres: Cała historia (MAX)
Stan na start: 4667,01 zł
Wpłaty w okresie: 0,00 zł
Wynik z wycen w okresie: +22 305,96 zł (+0.0%)
Wartość na koniec: 22 305,96 zł
3,3 tys. zł8,4 tys. zł13,5 tys. zł18,6 tys. zł23,7 tys. zł 03.01.202304.11.202406.09.2026
Wartość (22,3 tys. zł)
● zakup
● sprzedaż / wypłata
● zamiana
▌ przepływ netto (najedź na kropkę lub słupek)
inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych
INPZU_ARR
59.0% portfela
Jednostek158,1600
Śr. cena zakupu137,2762 zł
Koszt nabycia21 711,60 zł
Cena bieżąca245,38 zł
Data wyceny2026-09-03
Wartość38 809,30 zł
Zysk niezrealizowany17 097,70 zł
Stopa zwrotu+78.75%
📈 Wykres wartości funduszu
Od: Do:
Wybrany okres: Cała historia (MAX)
Stan na start: 5000,00 zł
Wpłaty w okresie: 0,00 zł
Wynik z wycen w okresie: +38 809,30 zł (+0.0%)
Wartość na koniec: 38 809,30 zł
3 tys. zł12,5 tys. zł22 tys. zł31,6 tys. zł41,1 tys. zł 11.01.202423.04.202606.09.2026
Wartość (38,8 tys. zł)
● zakup
● sprzedaż / wypłata
● zamiana
▌ przepływ netto (najedź na kropkę lub słupek)
inPZU Globalnych Obligacji
—
0.0% portfela
Jednostek25,0000
Śr. cena zakupu112,0000 zł
Koszt nabycia2800,00 zł
Brak aktualnej wyceny
📈 Wykres wartości funduszu
Od: Do:
Wybrany okres: Cała historia (MAX)
Stan na start: 2800,00 zł
Wpłaty w okresie: 0,00 zł
Wynik z wycen w okresie: +2800,00 zł (+0.0%)
Wartość na koniec: 2800,00 zł
2,8 tys. zł2,8 tys. zł2,8 tys. zł2,8 tys. zł2,8 tys. zł 06.05.202506.09.2026
Wartość (2,8 tys. zł)
● zakup
● sprzedaż / wypłata
● zamiana
▌ przepływ netto (najedź na kropkę lub słupek)
inPZU Polskie Obligacje Skarbowe
INPZU_POS
7.2% portfela
Jednostek39,8982
Śr. cena zakupu110,0000 zł
Koszt nabycia4388,80 zł
Cena bieżąca118,07 zł
Data wyceny2026-09-03
Wartość4710,78 zł
Zysk niezrealizowany321,98 zł
Stopa zwrotu+7.34%
📈 Wykres wartości funduszu
Od: Do:
Wybrany okres: Cała historia (MAX)
Stan na start: 4388,80 zł
Wpłaty w okresie: 0,00 zł
Wynik z wycen w okresie: +4710,78 zł (+0.0%)
Wartość na koniec: 4710,78 zł
4,3 tys. zł4,4 tys. zł4,6 tys. zł4,7 tys. zł4,8 tys. zł 16.11.202416.10.202506.09.2026
Wartość (4,7 tys. zł)
● zakup
● sprzedaż / wypłata
● zamiana
▌ przepływ netto (najedź na kropkę lub słupek)
Od: Do:
Wybrany okres: Cała historia (MAX)
Stan na start: 4667,01 zł
Wpłaty w okresie: 39 422,40 zł
Wynik z wycen w okresie: +29 203,64 zł (+74.1%)
Wartość na koniec: 68 626,04 zł
514,5 zł18,6 tys. zł36,8 tys. zł54,9 tys. zł73 tys. zł 03.01.202305.11.202406.09.2026
Wartość portfela (68,6 tys. zł)
Wpłaty netto skumulowane (39,4 tys. zł)
● zakup
● sprzedaż / wypłata
● zamiana
▌ przepływ netto (najedź na kropkę lub słupek)
Krzywa opiera się na dziennych wycenach z archiwum kolektora, transakcjach z pliku CSV oraz bieżącej wycenie inPZU. Niebieska linia pokazuje łączną wartość portfela, linia przerywana to wpłaty netto. Kliknij dowolny chip u góry (WIG20, S&P 500 lub subfundusz), aby nałożyć jego linię i zobaczyć dokładne porównanie poniżej.
ℹ️ Jak czytać te liczby: prosty zysk % vs roczny zwrot XIRR

Zysk całkowity (%) to prosty stosunek: zysk ÷ suma wpłat. Ignoruje kiedy środki zostały wpłacone.

XIRR (Extended Internal Rate of Return) to roczna stopa zwrotu (RRSO dla inwestycji), która uwzględnia dokładną datę każdej wpłaty i wypłaty. Pozwala porównać wynik z rocznym oprocentowaniem lokat czy obligacji.

Przykład: Wpłacasz 1 000 zł miesiąc temu i masz 50 zł zysku. Zwykły zwrot = 5%, ale zannualizowany XIRR ≈ +80% rocznie (bo kapitał pracował bardzo krótko).

🏛️ Ulga podatkowa i limity IKZE

Odliczenie wpłat od podstawy opodatkowania w rocznym zeznaniu PIT
Rok 2026
Wpłaty w roku 2026: 11 304,00 zł z limitu 11 304,00 zł
100.0% limitu
🎉 Wykorzystano maksymalny roczny limit podstawowy na rok 2026! Dla samozatrudnionych (JDG) limit wynosi 16 956,00 zł (wykorzystano 66.7%).
Skala podatkowa (12%)
+1356,48 zł
Szacowany zwrot PIT (I próg podatkowy) z wpłat 2026
Skala podatkowa (32%)
+3617,28 zł
Szacowany zwrot PIT (II próg podatkowy) z wpłat 2026
Podatek liniowy (19%)
+2147,76 zł
Szacowany zwrot dla B2B (lub do 2147,76 zł przy limicie JDG)
📜 Historia wpłat i ulg w poprzednich latach (od początku rachunku)
Rok Wpłacono Limit ustawowy Wykorzystanie Zwrot (12%) Zwrot (32%) Zwrot (19% liniowy)
2023 8322,00 zł 8322,00 zł 100.0% +998,64 zł +2663,04 zł +1581,18 zł
2024 9388,80 zł 9388,80 zł 100.0% +1126,66 zł +3004,42 zł +1783,87 zł
2025 10 407,60 zł 10 407,60 zł 100.0% +1248,91 zł +3330,43 zł +1977,44 zł
2026 11 304,00 zł 11 304,00 zł 100.0% +1356,48 zł +3617,28 zł +2147,76 zł
ŁĄCZNIE 39 422,40 zł — — +4730,69 zł +12 615,17 zł +7490,26 zł

📋 Wszystkie transakcje IKZE (9)

Rejestr wpłat, zamian i wypłat z pliku CSV
Data Typ transakcji Subfundusz Cena jednostki Jednostki Kwota
16.11.2024 DOPŁATA (nabycie) inPZU Polskie Obligacje Skarbowe 110,00 zł 39,8982 4388,80 zł
16.11.2023 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Polskie 105,20 zł 31,5779 3322,00 zł
11.01.2025 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych 135,00 zł 77,0933 10 407,60 zł
11.01.2024 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych 120,00 zł 41,6667 5000,00 zł
06.05.2025 ZAMIANA inPZU Akcje Polskie 140,00 zł -20,0000 -2800,00 zł
06.05.2025 ZAMIANA inPZU Globalnych Obligacji 112,00 zł 25,0000 2800,00 zł
06.01.2026 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Polskie 155,00 zł 32,2581 5000,00 zł
03.02.2026 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych 160,00 zł 39,4000 6304,00 zł
03.01.2023 DOPŁATA (nabycie) inPZU Akcje Polskie 95,50 zł 52,3560 5000,00 zł
Źródło wycen: in.pzu.pl/notowania/fundusze-tfi-pzu • Wygenerowano 6.09.2026, 13:26:33